So registrieren Sie eine Bank

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Die Aktivitäten der Banken wurden immer streng vom Staat geregelt. Die Gesetzgebung sieht daher ein spezielles Verfahren für die Registrierung von Banken vor. Es wird von der Bank von Russland durchgeführt. Zusätzlich zur Registrierung muss die Bank eine Reihe von Lizenzen für ihre Aktivitäten erhalten.

Du wirst brauchen

Für die staatliche Registrierung einer Bank und die Erlangung einer Lizenz für Bankgeschäfte benötigen Sie:
1. Antrag auf staatliche Registrierung in der genehmigten Form;
2. die Charta der Bank;
3. Geschäftsplan;
4. Protokoll der Hauptversammlung der Teilnehmer mit einer Entscheidung über die Gründung einer Bank, die Genehmigung ihres Namens usw.;
5. Dokumente zur Zahlung der staatlichen Registrierungsgebühren;
6. Dokumente über die Gründer der Bank;
7. Dokumente, die das Recht auf die Räumlichkeiten bestätigen, die die Bank belegen wird (z. B. Mietvertrag);
8. Dokumente zur Registrierung der ersten Ausgabe von Aktien der Bank, wenn diese in Form einer Aktiengesellschaft oder einer geschlossenen Aktiengesellschaft erstellt wurde.
In einigen Fällen können andere Dokumente erforderlich sein.

Bedienungsanleitung

Die Bank sollte in Form einer Geschäftsgesellschaft gegründet werden - einer Aktiengesellschaft (OJSC, ZAO) oder einer Gesellschaft mit beschränkter Haftung (LLC). Die Gründung einer Bank kann sowohl Privatpersonen als auch juristische Personen umfassen. Gleichzeitig sind sie nicht berechtigt, innerhalb von drei Jahren nach Gründung der Bank von ihren Mitgliedern (Aktionären) zurückzutreten.

Die für die Registrierung der Bank erforderlichen Dokumente werden beim Territorialbüro der Bank von Russland am Standort der künftigen Bank eingereicht. Sie werden in zweifacher Ausfertigung bereitgestellt (mit einigen Ausnahmen - die Satzung wird in vier Exemplaren, die Protokolle und Fragebögen der Manager in drei Exemplaren bereitgestellt). Vor ihrer Einreichung ist es jedoch erforderlich, eine Anfrage an die territoriale Einrichtung über die Möglichkeit der Verwendung des gewählten Banknamens zu senden. Innerhalb von fünf Werktagen muss das Gebietsbüro auf diese Anfrage antworten. Erst nach einer solchen Antwort können Unterlagen eingereicht werden. Dokumente werden innerhalb von drei Monaten geprüft.

Wenn das Territorialbüro der Bank von Russland mit den eingereichten Unterlagen nicht zufrieden ist, kann es seine Kommentare an die Unterlagen senden. Auf diese Weise können die Gründer der Bank Anpassungen an den Dokumenten vornehmen. Wenn zu den Dokumenten keine Kommentare vorliegen, wird eine positive Schlussfolgerung mit den Dokumenten an die Bank von Russland gesendet - an die Abteilung für die Lizenzierung von Aktivitäten und die finanzielle Rückforderung von Kreditorganisationen der Bank von Russland. Innerhalb von sechs Monaten prüft die Bank von Russland den Antrag und die von der Gebietskörperschaft geprüften Unterlagen als ihre Schlussfolgerung. Wenn er eine positive Entscheidung trifft, sendet er die entsprechenden Anträge auf Registrierung der Bank an die Registrierungsbehörde (an das Finanzamt) und an die Registrierung der ersten Ausgabe von Aktien.

Grundlage für die Erteilung von Lizenzen an die Bank ist die hundertprozentige Zahlung ihres genehmigten Kapitals. Die folgenden Arten von Lizenzen können an eine Bank ausgestellt werden:

1. für Bankgeschäfte mit Geldern in Rubel;

2. für Bankgeschäfte mit Geldern in Fremdwährung;

3. Einlagen anzuziehen und Edelmetalle zu platzieren;

4. Einlagen von Einzelpersonen in Rubel oder Fremdwährung anzuziehen.

Um eine Lizenz zu erhalten, müssen Sie einen Antrag beim Territorialbüro der Bank von Russland stellen.

Der Mindestbetrag des genehmigten Kapitals der Bank am Tag der Einreichung eines Antrags auf staatliche Registrierung und Erteilung einer Lizenz für Bankgeschäfte beträgt 180 Millionen Rubel. Beiträge zum genehmigten Kapital einer Bank können Geld, das Gebäude, in dem sich die Bank befindet, Geldautomaten und Terminals und andere ähnliche Immobilien sein.