So eröffnen Sie eine Kreditorganisation

Um ein Kreditinstitut (Bank- oder Nichtbankkreditinstitut) zu eröffnen, müssen Sie einen starken Wunsch, ein anständiges genehmigtes Kapital und eine kristallklare Kreditgeschichte haben. Was wird noch benötigt, um ein CO zu eröffnen?

Du wirst brauchen

• Sammeln Sie Dokumente für die staatliche Registrierung eines Kreditinstituts bei der Bank von Russland sowie für die Erlangung einer entsprechenden Lizenz für Bankgeschäfte. Die Liste der Dokumente enthält:

• - Aussage;

• - Gründungsurkunde und Satzung der Organisation, die Sie eröffnen möchten;

• - das ursprüngliche Protokoll der Sitzung der Gründer der Organisation, das Informationen zur Annahme der Satzung und eine Liste der Kandidaten für die Positionen von Managern (einschließlich Hauptbuchhalter) enthalten sollte;

• - beglaubigte Kopien von Registrierungszertifikaten von Gründern (juristischen Personen);

• - Prüfungsberichte über das finanzielle Wohlergehen der Gründer (beglaubigte Kopien);

• - Bescheinigungen über das Fehlen von Schulden und Verpflichtungen gegenüber Steuerbehörden auf allen Ebenen in den letzten 3 Jahren (beglaubigte Kopien);

• - Gewinn- und Verlustrechnungen von Gründern (Einzelpersonen), die von den Steuerbehörden gebilligt wurden (beglaubigte Kopien);

• - Fragebögen mit umfassenden Informationen zu Kandidaten für Positionen (Ausbildung, Berufserfahrung).

Bedienungsanleitung

1

Nach Einreichung dieser Dokumente müssen Sie der Bank von Russland eine schriftliche Bestätigung ihres Eingangs geben. Innerhalb von sechs Monaten ab dem Datum der Einreichung der Dokumente sollten Sie eine Entscheidung über die Entscheidung erhalten (ab dem Datum ihrer Ausstellung dürfen nicht mehr als drei Tage vergehen). Treffen Sie sich mit den Gründern, um ein Dekret zu erhalten, ein neues zu erlassen oder den alten Arbeitsplan Ihres CO anzupassen.

2

Nehmen Sie innerhalb eines Monats eine vollständige Zahlung des von Ihnen angekündigten genehmigten Kapitals auf das von der Bank von Russland eröffnete Konto vor (im Falle der Eröffnung eines Nichtbank-Kreditinstituts wird ein Korrespondenzkonto eröffnet). Holen Sie sich eine Bescheinigung über die staatliche Registrierung von KOs.

3

Vorlage von Unterlagen bei der Bank von Russland zur Bestätigung der vollständigen Zahlung des genehmigten Kapitals. Erhalten Sie nach 3 Tagen eine Lizenz von der Bank von Russland für Bankgeschäfte (falls eine positive Entscheidung getroffen wird).

4

Angenommen, in Ihrem KO gab es Personalverschiebungen. Informieren Sie dann innerhalb von zwei Wochen nach dem Datum der Änderung der Zusammensetzung der Beamten die Bank von Russland darüber und stellen Sie ihnen eine neue Liste mit der Anwendung von Fragebögen zur Verfügung. Innerhalb eines Monats muss die Bank von Russland Sie über ihre Entscheidung informieren.